净利润增速排名倒数 郑州银行业绩变脸计划“补血”60亿

时间:2019-09-23 来源: 湖北在线

摘要

郑州银行(.SH)实现了A股上市和国内首家A+H上市城市商业银行的光环,但该地块却意外地反方向扣除。

郑州银行上半年净利润增长率为4.34%,仅在50家银行中排名第45位。同时,该行2.39%的不良贷款率在业内居高不下,拨备覆盖率也离监管红线不远。远

郑州银行(.SH)实现了A股上市和国内首家A+H上市城市商业银行的光环,但该地块却意外地反方向扣除。

该行2018年业绩由上市时公布的历史前大幅增长转为同比下降近30%,而不良贷款率则一举超过2%,高于全市商业银行的平均不良率水平。利率也接近监管红线。

最近,《投资时报》与金融与经济研究所合作,对50家A股和港股上市银行的50年中报进行了统计,并产生了《上市银行盈利增速榜》。统计结果显示,郑州银行上半年的净利润增长率为4.34%,在50家银行中仅排名第45位,处于倒计时阶段。

今年郑州A,H股的股价一直疲软,H股已经破裂,A股也处于突破之中。截至9月11日,该行A股收报4.91元,离发行价4.59元不远。事实上,8月6日,其股价跌至最低4.6元。

一方面是交出惨淡的抄本,同时计划伸出手来资助“鲜血”。

郑州银行于7月17日发行A股非公开发行股票。非公开发行股票数量不超过10亿股(含数量),募集资金不超过60亿元人民币(包括这个数字)。据粗略统计,过去五年,该行融资规模已达到214亿元。

补充核心第1层资本

根据郑州银行的固定计划,非公开发行目标不超过(包括)10名特定投资者。其中,郑州控股认购的股份数量不少于1.715亿股,认购金额为认购股数乘以发行价; Barry Trust Co.Ltd。(以下简称Berry Trust)的认购金额不超过8.6亿元人民币,且不低于6.6亿元人民币,认购股份数量为认购金额除以发行价格;河南国源贸易有限公司(以下简称国源贸易)认购金额不超过6亿元人民币,且不低于4.5亿元人民币,认购股份数量是认购金额除以发行价格。

据报道,除郑州控股,贝瑞信托和国元贸易外,其他最终发行对象将经董事会和董事会授权人员授权,经中国证监会批准。 - 公开发行,保荐机构(主承销商按照中国证监会的有关规定和投资者的购买报价确定,遵循价格优先原则。所有发行人均以现金方式认购本次非公开发行股票。

截至今年6月30日,郑州控股持有郑州银行发行前总股本的3.64%,为第六大股东。郑州银行董事梁正为郑州控股董事长兼法定代表人;发行前持有该行总股本的1.94%,为第八大股东,郑裕行董事范玉涛为百瑞信托董事;国元贸易持有郑州银行发行前总股本的3.36%,第七大股东郑州银行监事朱志辉为国元贸易实际控制人。

郑州银行宣布,本次发行募集资金将用于补充扣除发行费用后的本行核心一级资本,提高资本充足率,增强本行资本实力和抵御风险能力,支持本行发展。业务发展和发展战略实施。

郑州银行还表示,近年来,随着该行业务及资产规模稳健增长,资本消耗持续增加,未来,商业银行需要把握市场发展及变革趋势,探索差异化的发展战略,拓宽业务布局,寻找新的增长动力。因此,该行需要保持合理的资本充足率水平和稳固的资本基础,以支持各项业务的发展和战略规划的实施。

截至2019年6月末,郑州银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.07%、10.18%和12.74%,较年初分别下降0.15个百分点、0.3个百分点和0.41个百分点。

《投资时报》研究员注意到,近年来郑州银行融资行动较为频繁。据粗略统计,该行分别于2015年12月23日和2016年1月20日首次公开发行13.2亿股和超额配售部分1.98亿股,实际募得资金总额共折合人民币48.15亿元;2017年,又通过非公开发行境外优先股,募集资金78.3亿元;2018年9月,在A股上市募集资金总额27.54亿元。郑州银行这三次累计募集资金153.99亿元,如果再加上此次定增募资的60亿元,近五年募集资金合计已达214亿元。

不良居行业高位

郑州银行将“业绩变脸”演绎得可谓淋漓尽致。去年底上演了一出业绩大反转,净利润从上市之初的高增幅预喜,在年底变为下滑近三成,令市场大跌眼镜。不良率则更是连续7年上升,拨备的下滑又降低了该行风险覆盖能力。

从2019年中报来看,郑州银行实现营业收入62.57亿元,同比增长21.26%,然而归母净利润为24.69亿元,同比仅增长4.34%,与营收增速差距较大。

近年来,郑州银行的净利润增速持续下降。通过对50家上市银行中报业绩梳理得出的《上市银行盈利榜》显示,郑州银行净利润增速在上市行中排名靠后。

不仅盈利能力不济,该行的资产质量也表现出恶化趋势。

2017年末,郑州银行不良率为1.5%,而2018年末不良率同比提升0.97个百分点至2.47%。根据2019年中报,截至6月末,郑州银行不良贷款率为2.39%,较去年末虽下降0.08个百分点,但仍处在业内偏高水平。

8月12日,银保监会网站发布2019年二季度银行业保险业主要监管指标数据。2019年二季度末,商业银行不良贷款余额2.24万亿元,较上季末增加781亿元;商业银行不良贷款率1.81%,较上季末增加0.01个百分点。

《投资时报》研究员发现,在过去八年,郑州银行不良贷款率呈现连续上涨态势。数据显示,2011年末至2018年末,该行不良贷款率分别为0.44%、0.47%、0.53%、0.75%、1.10%、1.31%、1.50%、2.47%;与此同时拨备覆盖率则持续下降,上述八年分别为416.16%、425.28%、425.54%、301.66%、258.55%、237.38%、207.75%、154.84%。截至2019年6月末,该行拨备覆盖率为158.44%,继续处在监管红线边缘。

从郑州银行年报信息来看,该行去年或进行了减薪计划。2018年,该行原副行长毛月珍薪酬为179.5万元,和2017年相比减少73.5万元。

在高管中减薪者并非毛月珍一人。比如该行董事长王天宇薪酬为212.6万元,减少101.8万元;行长申学清薪酬165.5万元,减少96.8万元。其他副行长和行长助理也均有不同程度减薪。

今年5月,该行发布公告称,毛月珍因年龄原因辞去该行副行长、总会计师职务。资料显示,毛月珍现年56岁,于2018年2月起担任该行副行长,且于2011年10月起担任该行总会计师,主要负责分管计财部及机构发展部工作。

(文章来源:投资时报)

(责任编辑:DF064)

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